选择财富管理顾问

作者:文刷

在11:56更新2017年11月27日阅读时间3分钟什么专业来帮助你管理你的财富 - 一个独立专家的意见提供了通过弗兰克保利在12h39发布时间2017年11月25日至传统的银行建议的替代? “这是一个非常复杂而且焦虑聘请顾问带来了第一宁静的任务,”回答联盟FINANCIERE法兰西(UFF)的CEO保罗·尤尼斯,一个领先的网络顾问法国遗产管理顾问(PMC),这是一个有点自己的财务愿景的家庭医生是由让 - 雅克·Teissedre,阿莱斯一家独立公司的创始人共享,“预计的他,他听不正确的诊断之前的偏见,“他说,当事情进展顺利,信任的关系在持续时间捆绑”有足够的能力同情理解构建一个强大的人力债券客户的期望,是对我们业务的关键,“迈尔Azogui,赛勒斯理事会,私营目前在法国的保真度和独立顾问的可用性14个城市银行集团的总裁是他们PRINC说ipaux资产所面临的主要银行网络,不断更新自己的团队因此经常发生银行顾问如下千余客户,一个PMC不应该接受超过200,或者也不会定期开会的关系更加个性化,有时亲密,因为要有效,辅导员应该知道所有的遗产和客户的期望“它必须考虑到其所有的投资,也是他的家庭情况,他的个人的愿望,生活的选择......“所述M Azogui提供一个全球视野已经变得至关重要,因为不再有鞅因为是货币市场基金,并在欧元的人寿保险,其中有为投资者提供三十年的回报和保障目前的低利率环境要求顾问具有创造性“例如,我们购买办公楼我们变成了更有利可图的酒店,我们为客户提供重新组合以获取股份,“M Azogui说道,哪些文件构成了CGP与其客户之间的关系? “一旦进入关系,法规要求的顾问解释他的做法给客户,介绍其业务,其使命和报酬,说:”中号尤尼斯若干文件圈点这个旅程:与输入文档(以上述批准,名片和保险CGP),业务约定书,遗留数据的收集,最后用产品推荐关于报酬的咨询报告,我们的口号是现在从1月1日透明度2018年,当顾问收到他推荐的产品的佣金时,必须通知客户,但到目前为止情况并非如此“PMB必须向客户说明他提供的建议是独立的还是否当顾问在销售金融产品时收到制造商的佣金时,这意味着他不是独立的D. n的所有情况下,指示客户端的报酬已经是规则要继续向生产者收取报酬,将展示提供客户服务的不断完善,“解释说尤尼斯难改坏习惯,之前所有的财富管理顾问业务应用的新规则可能需要好几年(PMC)的变化更有约束力的法律背景下,财政不稳定,新工具的出现,如机器人顾问(顾问机器人),使更多独立客户在这种环境下,“小”CGP结构的未来是由2-3人组成的,甚至是一个? “公司必须不断适应客户的期望,遵循投资和法规独处越来越困难,”M Teissedre说道,“只有顾问才能生存,因为收费很少但是它的活动利润会降低,“Azogui说。中型企业,约有5或6人,甚至更大的企业,也可能因监管通货膨胀而遭受固定成本增加应该推动企业拒绝形成联盟的其他企业将继续专注于利基或调整合同服务于少数富裕的客户愿意支付一定的费用另一个敏感点,对于没有一些演员,顾问和员工的独立顾问独立地位他们在“开放式架构”中工作,也就是说,他们通过各种管理公司的招标来选择产品,但很多CGP还没有采取这种方式并继续主要从其母公司销售产品因此,到2018年,大多数人可能会失去“独立的名称”荷兰国际集团“所以,要小心,当顾问寻求出售自制产品要知道,他的补偿,在这种情况下比一个lambda产品,这可能影响公司董事会的更大的”对董事会的费用仍然开票为法国一个棘手的问题,一直不愿意支付这项服务,这不是律师或公证员,在很多情况下不可避免的或必须履行的对话者的情况下,....